TRAINING ONLINE APLIKASI PEMBIAYAAN SYARIAH DENGAN AKAD MMQ
DESKRIPSI TRAINING WEBINAR PEMBIAYAAN SYARIAH
Lembaga Keuangan Syariah (LKS) sangat berkembang di Indonesia, terbukti dengan banyaknya bermunculan bank-bank syariah (baik berbentuk BUS atau UUS), BPRS, Multifinance Syariah, bahkan Lembaga Keuangan Mikro Syariah seperti BMT (Baitul Mal Wal Tamwil) yang rata-rata berbadan hukum Koperasi (KJKS).
Berbagai LKS tersebut menawarkan bermacam produk pembiayaan syariah untuk memenuhi kebutuhan pembiayaan nasabah-nasabahnya. Namun hingga saat ini, akad syariah yang dipakai dalam produk pembiayaan tersebut masih menggunakan akad Murabahah. Akad Murabahah mempunyai pangsa pemakaian lebih dari 60% dari seluruh portofolio pembiayaan syariah yang ada di Indonesia.
Akad Murabahah mempunyai kelemahan dalam hal pemberian pembiayaan yang mempunyai jangka waktu panjang (misal KPR), dimana membutuhkan pricing yang tinggi. Karena karakteristik inilah maka tercipta paradigma di mata masyarakat bahwa pembiayaan syariah selalu lebih mahal daripada pembiayaan konvensional.
Untuk menghapus paradigma tersebut, DSN MUI telah menawarkan suatu akad yang mempunyai karakteristik pricing yang flexible, yaitu akad Musyarakah Mutanaqisah (MMQ). DSN MUI melalui Fatwa no.73/2008 menyatakan bahwa akad MMQ boleh digunakan untuk pembiayaan syariah.
Pembiayaan syariah dengan akad MMQ dapat diterapkan pada
* Bank Umum Syariah / Unit Usaha Syariah
* BPR Syariah
* Multifinance Syariah
* Koperasi Jasa Keuangan Syariah
Produk-produk LKS yang dapat menggunakan akad MMQ antara lain
* KPR iB (pembiayaan property)
* KKB iB (pembiayaan kendaraan bermotor)
* KMG / KTA iB (pembiayaan multiguna)
* Pembiayaan Investasi iB
* Joint Financing iB
* Pembiayaan KopKar iB
* Dll.
Menimbang cukup kompleknya materi pelatihan aplikasi pembiayaan syariah dengan akad mmq ini bagi peserta, dibutuhkan training provider yang berpengalaman di bidangnya agar tidak membuat peserta tidak menjadi cepat bosan dan jenuh dalam mendalami bidang teknik ini.
TUJUAN TRAINING LEMBAGA KEUANGAN SYARIAH UNTUK PRAKERJA
Training ini bertujuan memberikan pemahaman mengenai akad syariah MMQ agar dapat digunakan dalam pengembangan produk di Lembaga Keuangan Syariah. Yang diharapkan dari para peserta training setelah pelatihan dilaksanakan :
1. Memahami akad syariah MMQ sesuai dengan Fatwa DSN dan ketentuan otoritas lainnya.
2. Dapat menerapkan akad syariah MMQ secara tepat guna dan hasil guna dalam produk-produk pembiayaan syariah yang dibutuhkan masyarakat.
3. Memperkuat karakteristik produk-produk dari LKS masing-masing sehingga dapat bersaing dengan produk-produk pembiayaan konvensional.
Dengan mengikuti pelatihan aplikasi pembiayaan syariah dengan akad mmq Peserta dapat berbagi pengetahuan / sharing knowledge mengenai aplikasi pembiayaan syariah dengan akad mmq dengan peserta dari perusahaan lain yang bergerak di bidang aplikasi pembiayaan syariah dengan akad mmq
MATERI pelatihan pembiayaan syariah online Zoom
Hari-1
1. Konsep dan Regulasi
+ MMQ ? Kredit
+ Fiqih MMQ
+ Fatwa-Fatwa DSN terkait MMQ
+ Regulasi BI terkait MMQ
+ MMQ Asset vs MMQ non-Asset
2. Karakteristik MMQ Asset
+ Unsur-unsur Akad MMQ
+ Obyek Sewa sesuai Produk :
o Consumer Financing : KPR, KPM, KMG
o Commercial Financing : Term / Investment / Asset Financing
o Supplier Obyek Sewa
o Cara kerja MMQ-Asset
3. Desain Pembiayaan
+ Desain struktur pembiayaan
+ Line Facility dan penarikan bertahap
+ Take Over dan Refinancing
+ Produk berbasis MMQ
4. Harga Sewa & Bagi Hasil
+ Definisi Harga Sewa
+ Penentuan Harga Sewa
+ Contoh kasus
+ Jadwal angsuran dan Nisbah bagi hasil
+ Pelunasan dipercepat (Prepayment)
Hari-2
1. Likuidasi Pembiayaan
+ Tunggakan dan Default
+ Perhitungan posisi default dan Nisbah bagi hasil default
+ Contoh kasus :
o Hasil penjualan aset > dari sisa O/S
o Hasil penjualan aset < dari sisa O/S
2. Aspek Legal / Perjanjian
+ Title of Document Asset Sewa
+ Klausul Pembentukan Syirkah
+ Klausul Modal Syirkah
+ Klausul Kepemilikan Aset
+ Klausul Sewa – Ijarah
+ Klausul Default / Wanprestasi
+ Klausul Nisbah Bagi Hasil – Default
3. Akunting & IT
+ Jurnal Dasar Akunting MMQ
+ Skema Dasar Sistem IT MMQn
4. IMBT vs MMQ
+ Perbandingan IMBT vs MMQ dari berbagai aspek :
o Hubungan hukum
o Kepemilikan asset
o Fatwa DSN
o MarComm
o PSAK
o Depresiasi
o Pengalihan asset
o Dokumen legal
o Dll.
o Studi Kasus / Praktek pemecahan masalah aplikasi pembiayaan syariah dengan akad mmq
METODE pelatihan lembaga keuangan syariah online Zoom
Metode Training aplikasi pembiayaan syariah dengan akad mmq dapat menggunakan fasilitas training zoom atau training online, dan bisa juga training offline atau training tatap muka.
INSTRUKTUR pelatihan financial online Zoom
Instruktur yang mengajar pelatihan aplikasi pembiayaan syariah dengan akad mmq ini adalah instruktur yang berkompeten di bidang aplikasi pembiayaan syariah dengan akad mmq baik dari kalangan akademisi maupun praktisi.
PESERTA
Peserta yang dapat mengikuti training aplikasi pembiayaan syariah dengan akad mmq ini adalah staff sdm atau karyawan yang ingin mendalami bidang aplikasi pembiayaan syariah dengan akad mmq .
Karena kompleksnya pelatihan ini, maka dibutuhkan pendalaman yang lebih komprehensif melalui sebuah training. Dan menjadi sebuah kebutuhan akan training provider yang berpengalaman di bidangnya agar tidak membuat peserta menjadi cepat bosan dan jenuh dalam mendalami bidang teknik ini.
Jadwal Pelatihan Farzana Training 2026:
Batch 1 : 03 – 04 Januari 2026 | 16 – 17 Januari 2026 || Batch 2 : 06 – 07 Februari 2026 | 20 – 21 Februari 2026 || Batch 3 : 05 – 06 Maret 2026 | 19 – 20 Maret 2026
Batch 4 : 03 – 04 April 2026 | 23 – 24 April 2026 || Batch 5 : 07 – 08 Mei 2026 | 21 – 22 Mei 2026 || Batch 6 : 05 – 06 Juni 2026 | 25 – 26 Juni 2026
Batch 7 : 09 – 10 Juli 2026 | 23 – 24 Juli 2026 || Batch 8 : 06 – 07 Agustus 2026 | 20 – 21 Agustus 2026 || Batch 9 : 04 – 05 September 2026 | 18 – 19 September 2026
Batch 10 : 08 – 09 Oktober 2026 | 22 – 23 Oktober 2026 || Batch 11 : 06 – 07 November 2026 | 26 – 27 November 2026 || Batch 12 : 04 – 05 Desember 2026 | 18 – 19 Desember 2026
Jadwal tersebut dapat disesuaikan dengan kebutuhan calon peserta
Lokasi Training Tahun 2023 :
- Yogyakarta, Hotel Dafam Seturan(7.300.000 IDR / participant)
- Jakarta, Hotel Amaris Tendean (7.900.000 IDR / participant)
- Bandung, Hotel Golden Flower (7.800.000 IDR / participant)
- Bali, Hotel Ibis Kuta (8.500.000 IDR / participant)
- Lombok, Hotel Jayakarta (8.750.000 IDR / participant)
Catatan :
- Waktu pelatihan Dua+1* hari dengan Biaya tersedia untuk Perorangan, Group, dan Inhouse Training, belum termasuk akomodasi/penginapan.
- Untuk biaya dan jadwal training harap menghubungi marketing kembali
Investasi training:
Investasi pelatihan selama dua hari tersebut menyesuaikan dengan jumlah peserta (on call). *Please feel free to contact us.
Apabila perusahaan membutuhkan paket in house training, anggaran investasi pelatihan dapat menyesuaikan dengan anggaran perusahaan.
Fasilitas training:
- Free Penjemputan dari bandara ke hotel*.
- Modul / Handout.
- Flashdisk*.
- Certificate of attendance.
- FREE Bag or bagpacker.