TRAINING ASSET LIABILITY MANAGEMENT (ALMA) UNTUK PERBANKAN
Deskripsi
Asset Liability Management (ALMa) menjadi kunci bagi perbankan untuk menjaga likuiditas, stabilitas keuangan, dan profitabilitas di tengah fluktuasi pasar dan perubahan suku bunga. Training Asset Liability Management (ALMa) untuk Perbankan ini memberikan pemahaman strategis dan praktis mengenai pengelolaan aset dan liabilitas secara seimbang untuk meminimalkan risiko, meningkatkan efisiensi, dan mendukung keputusan manajemen yang tepat. Kompetensi ini sangat penting bagi bank untuk memastikan kesehatan keuangan jangka panjang serta kepatuhan terhadap regulasi.
Pelatihan cara mengelola ALM sesuai regulasi OJK ini dirancang untuk membekali peserta dengan pengetahuan dan keterampilan dalam mengelola aset dan liabilitas bank secara efektif. Materi mencakup analisis risiko likuiditas, risiko suku bunga, perencanaan likuiditas, dan strategi pengelolaan portofolio aset-liabilitas. Peserta juga akan belajar menggunakan alat dan teknik praktis untuk menjaga keseimbangan keuangan, meminimalkan risiko, dan meningkatkan profitabilitas bank.
Pelatihan yang membahas mengenai asset liability management tidak tuntas jika dipelajari dalam hitungan jam, diperlukan waktu tersendiri dan bimbingan yang profesional.
Tujuan
- Meningkatkan pemahaman peserta tentang prinsip Asset Liability Management
- Melatih kemampuan analisis risiko likuiditas dan suku bunga
- Mengembangkan strategi pengelolaan aset dan liabilitas secara optimal
- Meningkatkan kemampuan perencanaan keuangan jangka panjang
- Meningkatkan efektivitas pengambilan keputusan manajemen risiko perbankan
Dengan mengikuti pelatihan asset liability management perbankan ini, diharapkan peserta lebih dapat lebih mendalami pengetahuan mengenai manajemen risiko perbankan.
Materi
-
Fungsi Pokok Bank dan Komponen Neraca Bank
-
Bank sebagai lembaga intermediasi keuangan
-
Struktur neraca dan akun administratif perbankan
-
Komponen laporan laba rugi (Income Statement) bank
-
-
Tinjauan Aset dan Liabilitas Bank
-
Peran manajemen aset dan liabilitas (Asset Liability Management)
-
Tujuan pengelolaan aset dan liabilitas dalam perbankan
-
-
Manajemen Risiko Likuiditas
-
Pengertian dan konsep risiko likuiditas
-
Likuiditas pasar (Market Liquidity)
-
Risiko likuiditas pendanaan (Funding Liquidity Risk)
-
Profil likuiditas (Liquidity Profile)
-
Rasio likuiditas (LCR dan NSFR)
-
-
Manajemen Risiko Pasar (Market Risk)
-
Pengelolaan risiko suku bunga
-
Definisi dan latar belakang risiko suku bunga
-
Rate Sensitive Asset (RSA) dan Rate Sensitive Liability (RSL)
-
Perhitungan repricing gap
-
Analisis Net Interest Income (NII)
-
Interest Rate Risk in the Banking Book (IRRBB)
-
Strategi hedging
-
-
Manajemen Risiko Nilai Tukar (Foreign Exchange Risk Management)
-
Definisi Net Open Position (NOP)
-
Batasan regulator terkait NOP
-
Tujuan manajemen risiko nilai tukar
-
Transaksi valuta asing (Foreign Exchange Transactions)
-
-
Manajemen Penetapan Harga (Pricing Management)
-
Cost of Funds
-
Biaya overhead (Overhead Cost)
-
Premi risiko kredit (Credit Risk Premium)
-
Model penetapan harga pinjaman (Loan Pricing Model)
-
Peserta
Training ALM perbankan ini sangat cocok untuk diikuti peserta dari kalangan :
- Treasury Officer
- Risk Management Officer
- Finance Manager
- Banking Analyst
- Asset Liability Officer
Instruktur
Training manajemen risiko likuiditas bank yang diselenggarakan, akan dilatih oleh instruktur yang berpengalaman dalam bidang manajemen risiko perbankan :
Instruktur yang mengajar pelatihan online manajemen aset liabilitas ini adalah instruktur yang berkompeten di asset liability management ini baik dari kalangan akademisi maupun praktisi.
Metode Pelatihan
Pelatihan ini menggunakan metode yang interaktif dan aplikatif, sehingga peserta dapat lebih mudah memahami materi. Instruktur berpengalaman akan menyampaikan materi secara sistematis, sementara peserta akan mengikuti diskusi kelompok untuk mendalami konsep. Selain itu, pelatihan ini juga mencakup simulasi serta studi kasus yang membantu peserta memahami penerapan konsep secara langsung dalam dunia kerja. Dengan pendekatan ini, mereka tidak hanya memperoleh wawasan teoretis, tetapi juga mengembangkan keterampilan praktis yang dapat mereka terapkan sesuai dengan kebutuhan industri.
Jadwal Pelatihan Farzana Training 2026
- Batch 1 : 03 – 04 Januari 2026 | 16 – 17 Januari 2026
- Batch 2 : 06 – 07 Februari 2026 | 20 – 21 Februari 2026
- Batch 3 : 05 – 06 Maret 2026 | 19 – 20 Maret 2026
- Batch 4 : 03 – 04 April 2026 | 23 – 24 April 2026
- Batch 5 : 07 – 08 Mei 2026 | 21 – 22 Mei 2026
- Batch 6 : 05 – 06 Juni 2026 | 25 – 26 Juni 2026
- Batch 7 : 16 – 17 Juli 2025
- Batch 8 : 06 – 07 Agustus 2026 | 20 – 21 Agustus 2026
- Batch 9 : 04 – 05 September 2026 | 18 – 19 September 2026
- Batch 10 : 08 – 09 Oktober 2026 | 22 – 23 Oktober 2026
- Batch 11 : 06 – 07 November 2026 | 26 – 27 November 2026
- Batch 12 : 04 – 05 Desember 2026 | 18 – 19 Desember 2026
Jadilah yang lebih baik dengan pelatihan ini. Daftar segera!
Catatan : Jadwal tersebut dapat disesuaikan dengan kebutuhan calon peserta.
Investasi dan Lokasi Training
- Jakarta ( 6.500.000 IDR / participant)
- Bandung ( 6.000.000 IDR / participant)
- Surabaya ( 7.500.000 IDR / participant)
- Makassar ( 7.500.000 IDR / participant)
- Yogyakarta (6.000.000 IDR / participant)
- Bali ( 7.500.000 IDR / participant)
- Lombok ( 7.500.000 IDR / participant)
- Batam ( 7.500.000 IDR / participant)
Catatan :
- Syarat dan Ketentuan Berlaku
- Harga tersebut berlaku untuk minimal DUA participant
- Apabila perusahaan membutuhkan paket in house training, anggaran investasi pelatihan dapat menyesuaikan dengan anggaran perusahaan.
Fasilitas Pelatihan
- Module / Handout
- FREE Flashdisk
- Sertifikat
- FREE Bag or backpack (Tas Training)
- Training Kit (Dokumentasi photo, Blocknote, ATK, etc)
- 2x Coffee Break & 1 Lunch, Dinner
- FREE Souvenir Exclusive
- Training room full AC and Multimedia
- City tour (*optional)
AYO SEGERA DAFTARKAN DIRI ANDA
Syarat dan Ketentuan Berlaku
F.A.Q Seputar Pelatihan di Farzana Training
Q: Apakah ada minimal peserta agar pelatihan terlaksana?
A: Pelatihan tetap terlaksana meskipun hanya terdapat 1 peserta yang mendaftar
Q: Apa saja yang termasuk dalam biaya pelatihan?
A: Biaya sudah termasuk instruktur berkompetensi, modul, sertifikat, dan konsultasi selama pelatihan, serta meeting room (include 2x coffee break & 1x lunch). Untuk detail lengkapnya, Anda dapat mengajukan permintaan proposal dengan menghubungi tim kami.
Q: Di kota mana saja biasanya pelatihan diadakan?
A: Pelatihan kami tersedia baik secara online maupun offline. Untuk pelatihan offline kami tersedia di kota Jakarta, Bandung, Yogyakarta dan Surabaya.
Q: Biasanya di hotel apa saja?
A: Kami biasa melaksanakan training di room meeting hotel untuk di beberapa kota seperti:
- Jakarta: Hotel Amaris Juanda
- Bandung: Hotel Neo Dipatiukur
- Yogyakarta: Hotel Abadi Malioboro
- Surabaya: Hotel 88 Embong Malang
Lokasi pasti untuk setiap kelas akan kami infokan sebelum pelatihan dimulai.
Q: Apakah ada diskon atau potongan harga?
A: Tentu ada. Untuk harga yang kami ajukan masih bisa untuk dinegosiasikan kembali, menyesuaikan dengan kebutuhan dan fasilitas pelatihan yang diperoleh nantinya. Kami juga bisa memberikan diskon grup apabila mendaftarkan peserta dalam jumlah banyak.
Q: Apakah jadwal tersebut sudah fix atau bisa disesuaikan dengan kebutuhan peserta?
A: Jadwal pelatihan masih bisa disesuaikan dengan kebutuhan dan ketersediaan peserta.
* Artikel diatas ditulis oleh Fatika Febrianti, seorang SEO content writer and editorial dengan pengalaman lebih dari 3 tahun dalam menciptakan artikel dengan strategi SEO di berbagai niche. Mulai dari kesehatan, psikologi, lifestyle, hingga marketing pelatihan professional dengan konten yang edukatif, persuasive, dan relevan sehingga membantu media dan brand terhubung dengan audiens dengan tepat sasaran.