TRAINING CREDIT ANALYSIS FOR CORPORATE LENDING
Deskripsi
Analisis kredit korporasi menjadi faktor kritis dalam mengelola risiko dan meminimalkan kerugian bagi lembaga keuangan. Banyak kegagalan pembiayaan terjadi akibat kurangnya evaluasi menyeluruh terhadap kelayakan kredit dan kemampuan finansial perusahaan. Training Credit Analysis for Corporate Lending ini membekali peserta dengan keterampilan menganalisis laporan keuangan, menilai risiko kredit, serta membuat keputusan pembiayaan yang lebih akurat dan strategis.
Pelatihan cara mengevaluasi risiko kredit pinjaman besar ini memberikan peserta pengetahuan mendalam tentang proses analisis kredit untuk perusahaan. Peserta akan mempelajari cara menilai kinerja keuangan, mengidentifikasi risiko kredit, serta menyusun rekomendasi pembiayaan yang sesuai dengan profil risiko. Pelatihan ini menggunakan pendekatan praktik dan studi kasus agar peserta dapat menerapkan analisis kredit secara profesional dalam keputusan pembiayaan korporasi.
Pelatihan yang membahas mengenai analisis kredit tidak tuntas jika dipelajari dalam hitungan jam, diperlukan waktu tersendiri dan bimbingan yang profesional.
Tujuan
- Meningkatkan kemampuan evaluasi kelayakan kredit perusahaan
- Menguasai teknik analisis laporan keuangan
- Mampu menilai risiko kredit secara tepat
- Meningkatkan kualitas pengambilan keputusan pembiayaan
- Memperkuat strategi mitigasi risiko kredit
Dengan mengikuti pelatihan credit analysis for corporate lending ini, diharapkan peserta lebih dapat lebih mendalami pengetahuan mengenai evaluasi risiko perusahaan.
Materi
1. Fundamental Analisis Kredit Korporasi
-
The 5C’s of Credit: Penilaian mendalam terhadap Character, Capacity, Capital, Collateral, dan Conditions.
-
Business Model & Strategy: Memahami rantai nilai (value chain), posisi pasar, dan keunggulan kompetitif debitur.
-
Economic & Industry Analysis: Evaluasi risiko sektor menggunakan Porter’s Five Forces dan analisis siklus bisnis.
2. Analisis Laporan Keuangan (Quantitative Assessment)
-
Quality of Earnings: Mengidentifikasi pendapatan berkelanjutan vs. pendapatan satu kali (one-off events).
-
Cash Flow Analysis: Fokus pada Free Cash Flow (FCF) dan Debt Service Coverage Ratio (DSCR).
-
Financial Ratio Analysis: Deep dive pada rasio likuiditas, solvabilitas, efisiensi, dan profitabilitas.
-
Working Capital Cycle: Analisis Days Sales Outstanding (DSO), Days Inventory Outstanding (DIO), dan Days Payable Outstanding (DPO).
3. Proyeksi Keuangan & Stress Testing
-
Financial Modeling for Credit: Membangun proyeksi neraca dan laba rugi untuk estimasi kemampuan membayar di masa depan.
-
Sensitivity Analysis: Menguji ketahanan debitur terhadap perubahan variabel kunci (bunga, kurs, harga komoditas).
-
Scenario Analysis: Simulasi kondisi Base Case, Best Case, dan Worst Case.
4. Risk Rating & Credit Structuring
-
Credit Scoring Models: Penentuan tingkat risiko internal (Internal Risk Rating) dan probabilitas gagal bayar (Probability of Default).
-
Facility Structuring: Menentukan jenis fasilitas (KMK, KI, L/C, BG) yang sesuai dengan kebutuhan pendanaan debitur.
-
Covenants & Security: Penetapan Financial Covenants (misal: DER limit) dan pengikatan agunan secara hukum.
5. Monitoring & Early Warning Signals (EWS)
-
Portfolio Monitoring: Review berkala terhadap laporan keuangan dan kepatuhan debitur terhadap kontrak kredit.
-
Identifying Red Flags: Deteksi dini melalui penurunan saldo rekening, keterlambatan pembayaran, atau perubahan manajemen.
-
Remedial Strategy: Langkah-langkah penanganan kredit bermasalah melalui restrukturisasi atau likuidasi agunan.
Peserta
Training analisis kelayakan kredit korporasi ini sangat cocok untuk diikuti peserta dari kalangan :
- Credit Analyst
- Manajer Risiko Kredit
- Relationship Manager
- Manajer Keuangan
- Officer Pembiayaan Korporasi
Instruktur
Training corporate credit analysis yang diselenggarakan, akan dilatih oleh instruktur yang berpengalaman dalam bidang evaluasi risiko perusahaan :
Instruktur yang mengajar pelatihan corporate credit analysis ini adalah instruktur yang berkompeten di analisis kredit ini baik dari kalangan akademisi maupun praktisi.
Metode Pelatihan
Pelatihan ini menggunakan metode yang interaktif dan aplikatif, sehingga peserta dapat lebih mudah memahami materi. Instruktur berpengalaman akan menyampaikan materi secara sistematis, sementara peserta akan mengikuti diskusi kelompok untuk mendalami konsep. Selain itu, pelatihan ini juga mencakup simulasi serta studi kasus yang membantu peserta memahami penerapan konsep secara langsung dalam dunia kerja. Dengan pendekatan ini, mereka tidak hanya memperoleh wawasan teoretis, tetapi juga mengembangkan keterampilan praktis yang dapat mereka terapkan sesuai dengan kebutuhan industri.
Jadwal Pelatihan Farzana Training 2026
- Batch 1 : 03 – 04 Januari 2026 | 16 – 17 Januari 2026
- Batch 2 : 06 – 07 Februari 2026 | 20 – 21 Februari 2026
- Batch 3 : 05 – 06 Maret 2026 | 19 – 20 Maret 2026
- Batch 4 : 03 – 04 April 2026 | 23 – 24 April 2026
- Batch 5 : 07 – 08 Mei 2026 | 21 – 22 Mei 2026
- Batch 6 : 05 – 06 Juni 2026 | 25 – 26 Juni 2026
- Batch 7 : 16 – 17 Juli 2025
- Batch 8 : 06 – 07 Agustus 2026 | 20 – 21 Agustus 2026
- Batch 9 : 04 – 05 September 2026 | 18 – 19 September 2026
- Batch 10 : 08 – 09 Oktober 2026 | 22 – 23 Oktober 2026
- Batch 11 : 06 – 07 November 2026 | 26 – 27 November 2026
- Batch 12 : 04 – 05 Desember 2026 | 18 – 19 Desember 2026
Jadilah yang lebih baik dengan pelatihan ini. Daftar segera!
Catatan : Jadwal tersebut dapat disesuaikan dengan kebutuhan calon peserta.
Investasi dan Lokasi Training
- Jakarta ( 6.500.000 IDR / participant)
- Bandung ( 6.000.000 IDR / participant)
- Surabaya ( 7.500.000 IDR / participant)
- Makassar ( 7.500.000 IDR / participant)
- Yogyakarta (6.000.000 IDR / participant)
- Bali ( 7.500.000 IDR / participant)
- Lombok ( 7.500.000 IDR / participant)
- Batam ( 7.500.000 IDR / participant)
Catatan :
- Syarat dan Ketentuan Berlaku
- Harga tersebut berlaku untuk minimal DUA participant
- Apabila perusahaan membutuhkan paket in house training, anggaran investasi pelatihan dapat menyesuaikan dengan anggaran perusahaan.
Fasilitas Pelatihan
- Module / Handout
- FREE Flashdisk
- Sertifikat
- FREE Bag or backpack (Tas Training)
- Training Kit (Dokumentasi photo, Blocknote, ATK, etc)
- 2x Coffee Break & 1 Lunch, Dinner
- FREE Souvenir Exclusive
- Training room full AC and Multimedia
- City tour (*optional)
AYO SEGERA DAFTARKAN DIRI ANDA
Syarat dan Ketentuan Berlaku
F.A.Q Seputar Pelatihan di Farzana Training
Q: Apakah ada minimal peserta agar pelatihan terlaksana?
A: Pelatihan tetap terlaksana meskipun hanya terdapat 1 peserta yang mendaftar
Q: Apa saja yang termasuk dalam biaya pelatihan?
A: Biaya sudah termasuk instruktur berkompetensi, modul, sertifikat, dan konsultasi selama pelatihan, serta meeting room (include 2x coffee break & 1x lunch). Untuk detail lengkapnya, Anda dapat mengajukan permintaan proposal dengan menghubungi tim kami.
Q: Di kota mana saja biasanya pelatihan diadakan?
A: Pelatihan kami tersedia baik secara online maupun offline. Untuk pelatihan offline kami tersedia di kota Jakarta, Bandung, Yogyakarta dan Surabaya.
Q: Biasanya di hotel apa saja?
A: Kami biasa melaksanakan training di room meeting hotel untuk di beberapa kota seperti:
- Jakarta: Hotel Amaris Juanda
- Bandung: Hotel Neo Dipatiukur
- Yogyakarta: Hotel Abadi Malioboro
- Surabaya: Hotel 88 Embong Malang
Lokasi pasti untuk setiap kelas akan kami infokan sebelum pelatihan dimulai.
Q: Apakah ada diskon atau potongan harga?
A: Tentu ada. Untuk harga yang kami ajukan masih bisa untuk dinegosiasikan kembali, menyesuaikan dengan kebutuhan dan fasilitas pelatihan yang diperoleh nantinya. Kami juga bisa memberikan diskon grup apabila mendaftarkan peserta dalam jumlah banyak.
Q: Apakah jadwal tersebut sudah fix atau bisa disesuaikan dengan kebutuhan peserta?
A: Jadwal pelatihan masih bisa disesuaikan dengan kebutuhan dan ketersediaan peserta.
* Artikel diatas ditulis oleh Fatika Febrianti, seorang SEO content writer and editorial dengan pengalaman lebih dari 3 tahun dalam menciptakan artikel dengan strategi SEO di berbagai niche. Mulai dari kesehatan, psikologi, lifestyle, hingga marketing pelatihan professional dengan konten yang edukatif, persuasive, dan relevan sehingga membantu media dan brand terhubung dengan audiens dengan tepat sasaran.
